Kostenlos & unverbindlich

Beratung vorbereiten

Je besser du vorbereitet bist, desto mehr bekommst du aus dem Erstgespräch raus. Hier ist deine Checkliste.

Ein Erstgespräch ist kostenlos – aber deine Zeit ist wertvoll. Bereite mindestens die Pflichtbereiche vor, damit wir direkt loslegen können.

Pflichtbereiche

– mindestens diese vorbereiten

Einnahmen & Ausgaben

Pflicht

Warum? Ohne zu wissen, was reinkommt und rausgeht, kann niemand seriös beraten.

Was du brauchst:

  • Monatliches Nettoeinkommen (Gehalt, Nebenjobs, Mieteinnahmen)
  • Fixkosten (Miete, Strom, Internet, Versicherungen, Abos)
  • Variable Kosten (Essen, Freizeit, Kleidung)
  • Jährliche Sonderausgaben (Urlaub, Versicherungen, Geschenke)

Tools - Keine Werbung! Kostenlose Tools sind vollkomen ausreichend:

Excel/Google Sheets – Einfache Tabelle reicht oft
Finanzguru – Automatische Kategorisierung (iOS/Android)
MoneyMoney – Für Mac-Nutzer
Finanzfluss Haushaltsbuch – Kostenlose Excel-Vorlage

Tipp: Führe das Haushaltsbuch mindestens 2-3 Monate, um ein realistisches Bild zu bekommen.

Deine Ziele

Pflicht

Warum? Ohne Ziel kein Plan. Was willst du eigentlich erreichen?

Fragen zum Nachdenken:

  • 1Was sind deine kurzfristigen Ziele? (1-3 Jahre)
  • 2Was sind deine mittelfristigen Ziele? (3-10 Jahre)
  • 3Was sind deine langfristigen Ziele? (10+ Jahre)
  • 4Wie viel Risiko bist du bereit einzugehen?
  • 5Gibt es größere Anschaffungen in den nächsten Jahren?
  • 6Planst du Kinder, Hausbau, Sabbatical?

Beispiele:

Notgroschen aufbauenSchulden abbezahlenFür Eigenheim sparenFrühzeitig in Rente gehenFinanzielle UnabhängigkeitVermögen für Kinder aufbauen

Optionale Bereiche

– je nach deiner Situation

Checkliste zum Ausdrucken

Lade die Checkliste als PDF herunter und hake ab, was du hast. Das PDF enthält interaktive Checkboxen.

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Häufige Fragen

Bereit für dein Erstgespräch?

Du musst nicht alles perfekt vorbereitet haben – aber je mehr, desto besser. Die Terminbuchung ist in Kürze verfügbar.

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